פתיחת חשבון בנק בחו"ל
משרדינו מתמחה בבנקאות בחו"ל הכולל פתיחת חשבון בנק למטרות בנקאות פרטית, בנקאות מסחרית ועסקית. תהליך פתיחת חשבון הבנק בחו"ל מתבצע ממשרדינו בתל אביב במהירות וביעילות. ניתן לפתוח חשבונות בנק בחו"ל במגוון מדינות כגון קפריסין, שוויץ, הונג קונג, אנגליה, ארה"ב, לוקסמבורג, סינגפור ועוד.
בעולם הבנקאות הבינלאומית פתיחת חשבון בנק בחו"ל אינה מהלך פשוט כלל ועיקר אלא מורכב הדורש ידע רחב בתחומי הבנקאות, ציות, מיסוי ועסקים. אנו בעלי ניסיון רב בפתיחת חשבונות בנק בחו"ל הן ללקוחות פרטיים והן ללקוחות עסקים.
מבדילים בין שני סוגים עקריים של חשבונות בנק בחו"ל
חשבון בנק בחו"ל לצרכים פרטיים
אנשים פרטיים נזקקים לחשבונות בנק בחו"ל לשימושם הפרטי. נבדיל בין חשבון בנק בחו"ל מסוג עו"ש (עובר ושב) ולחשבון בנק בחו"ל למטרות בנקאות פרטית\השקעות.
חשבון בנק בחו"ל למטרות עו"ש – מדובר על חשבונות בנק ללא צורך במינימום השקעה כספית לחשבון הבנק. עיקר חשבונות הבנק למטרות אילו נפתחים בקפריסין, בייחוד עבור ישראלים. חשבון הבנק נפתח בנקים הגדולים והיציבים בקפריסין. ניתן להנפיק לחשבון כרטיסי אשראי וכן לקבל גישה מלאה לאינטרנט.
חשבון בנק בחו"ל נועד למטרות ניהול עו"ש, קבלת כספים קטנים מחו"ל, שמירת דיסקרטיות, עסק קטן שמכניס לך כסף מחו"ל ולמטרות חיסכון.
חשבון בנק בחו"ל למטרות בנקאות פרטית – חשבון הבנק יכול להיפתח בבנקים פרטיים בשוויץ, לוקסמבורג, אנגליה או סינגפור. בדרך כלל יש סכומי מינימום של 250,000 – 300,000 דולר לפתיחת חשבן הבנק. חשבן בנק בבנקים לבנקאות פרטית אינו מיועד לביצוע תנועות עו"ש נרחבות ומטרתו העיקרית היא ניהול השקעות בחו"ל, חיסכון סולידי בחו"ל, שמירת סודית ודיסקרטיות.
חשבון בנק בחו"ל למטרות מסחריות
חשבונות בנק בחול למטרות מסחריות נפתחים על שם חברות ולא על שם אנשים פרטיים. פעילות עסקית בחו"ל מתבצעת דרך חברה זרה ברוב המקרים. כל חברה המבצעת פעילויות עסקיות זקוקה לחשבון בנק לצורך ניהולה התקין, קבלת והעברת כספים מלקוחות וספקים, ניהול ספרים, נוסטרו, משכורות וכדומה.
אנו מתמחים בפתיחת חשבון בנק על שם חברות זרות במגוון רחב של מדינות כגון קפריסין, הונג קונג, אנגליה, סינגפור, פנמה ועוד. אנו מעניקים שירות מקיף ייחודי הכולל הקמת חברה בחו"ל ופתיחת חשבון בנק על שם החברה.
תהליך פתיחת חשבון בנק מסחרי שונה מתהליך פתיחת חשבון בנק פרטי בחו"ל במורכבותו הרבה. כל מדינה וכל בנק פועל בהתאם לחוקי ציות שונים ולרגולציה שונה, סט מסמכי פתיחת חשבון הבנק שונה ממדינה למדינה ומבנק לבנק וכן תהליך הקמת החברה שונה מן הסתם ממדינה למדינה.
חוקי הציות או הקמפליאנס בחו"ל מתפתחים ללא הרף. ציות הוא התהליך שבו הבנק בודק מכל הבחינות את הלקוח הפוטנציאלי שמבקש לפתוח חשבון, בין אם הוא הלקוח פרטי או לקוח עסקי. הנקודות החשובות בתהליך זה הם ראשית מה מקור הכסף שיכנס לחשבון. הבנק רוצה לוודא שמקור הכסף הוא לגיטימי ואינו נובע מפעילות בלתי חוקית או פלילית. במצב בו חברה מבקשת לפתוח חשבו בנק בחו"ל, הבנק יבקש לקבל פרטים בסיסיים כגון: מה מקור ההכנסות לחברה, מי הם לקוחות החברה, מי הם בעלי החברה וכדומה. מומלץ לצרף תוכנית עסקית המפרטת את פעילות החברה הצפויה. אנו נלווה וננחה אותך בתהליך זה לכל אורך הדרך.
נשמח לסייע לך בפתיחת חשבון בנק בחו"ל למטרותיך השונות, בין אם מדובר עם חשבון בנק בחול לצרכים פרטיים או לצרכים מסחריים. .
ביטויים קשורים : BVI
