משרדינו מומחה לפתיחת חשבון בנק עבור חברות BVI ועבור חברות אופשור מתחומי שיפוט נוספים במגוון בנקים בחו"ל.
כיום, עולם הבנקאות מציע אפשרויות עסקיות שבעבר היו בגדר חלום אך גם רמת הפיקוח והרגולציה השתנתה מאוד והפכה להדוקה מתמיד. בבואנו לפתוח לחברה חשבון בנק בחו"ל ולא משנה היכן – בקפריסין, הונג קונג, אנגליה או שוויץ לדוגמא, הבנקים דורשים מידע רב ומסמכים שונים על מנת שחשבון הבנק יפתח.
לכל בנק יש מחלקה או אגף שנקרא קומפליאנס או העברית ציות. מחלקה זו משמשת כ"שומר" של הבנק ואחת ממשימותיה החשובות היא לאשר ו"להכשיר" כל לקוח חדש המבקש להצטרף לבנק. כל לקוח חדש – בין אם הוא לקוח פרטי או ללקוח עסקי (חברה) נדרש לפרט לבנק פרטים רבים הנוגעים לאופי פעילותו, מקור הכספים שיכנסו לחשבון, לקוחותיו וספקיו. הבנק רוצה לוודא שלא מעורבים בחשבון גורמי פשיעה או כסף שמקורו בהלבנות הון. נקודה זו היא מהותית ביותר לבנקים בכל העולם.
מה הלקוחות נדרשים לספק?
בדרך כלל המידע החשוב שמעניין את הבנק נוגע לבעלי החברה. הבנק יבקש לקבל רקע מלא על הלקוח או על הנהנה (בעל הזכות שביושר) או באנגלית Ultimate Beneficial Owner. גם אם חברה מחזיקה בחברות בנות או חברות נכדות ויש שירשור ארוך – את הבנק זה לא מעניין והוא יבקש פרטים על הנהנה הסופי שחייב להיות בן אדם פרטי. במקרה שחברה ציבורית מבקשת לפתוח חשבון בנק בחו"ל, אין נהנה ספציפי מאחר והחברה היא ציבורית.
הבנק מסכם את המידע או ההיכרות על הלקוח במסמך שנקרא – טופס הכרת הלקוח או KYC – Know Your Client
לכן הייה מוכן למסור את כל המידע הנדרש בפירוט רב ככל האפשר. ככל שהבנק יקבל מידע רב יותר ממך, כך גם תהליך פתיחת החשבון יהיה מהיר יותר.
