מידע אשר יש לקחת בחשבון בעת פתיחת חשבון הבנק של חברה זרה מסוג BVI או מכל תחום שיפוט אחר:
כל הבנק מכובד מסחרי או פרטי בחו"ל ידרוש מידע מפורט ומידע עסקי מבעלי השליטה בחברה ובחשבון הבנק. ניתן כמובן בעזרת משרדינו בפתיחת חשבונות בנק בחו"ל עבור החברה ללא צורך להגיע פיזית לבנק אבל בכל זאת הבנקים ידרושו לקבל מהלקוחות הפוטנציאלים פרטים משמעותיים. בקשת המידע אינה גחמה של הבנק אלא נדרש על ידי חוקים בינלאומיים להלבנת הון ופיקוח פיננסי המפקחים על תעשיית הבנקאות.
המידע העיקרי שיש לספק לבנק הוא שמו של בעל הזכות שביושר בפועל של החברה (הנהנה). אם יש כמה נהנהים אז כמובן גם את פרטיהם. בנוסף, כל מי שיוענקו לו זכויות חתימה בחשבון, יהיה חייב להיות מזוהה כהלכה ויצטרך לספק כמה מסמכים: העתק הדרכון בתוקף, עותק של תעודת הזהות (ישנם בנקים שזה לא חובה), מכתב המלצה מהבנק של הלקוח או עורך דין או רואה חשבון (לא חובה בכל הבנקים) , תיאור מפורט לגבי התחזית לתזרים המזומנים.
ערכה סטנדרטית של מסמכים עבור החברה הזרה (חברה חדשה או חברה קיימת). הבנקים דורשים סט מלאה ומסודר של כל מסמכי החברה. אם חסרים מסמכים הבנק עלול שלא לאשר את פתיחת החשבון. ישנם בנקים שדורשים חתימה של נוטריון ואפוסטיל, אך בדרך כלל הבקשה תלויה האם החברה חדשה והכין היא הוקמה – תלוי במדיניות של כל בנק.
על אף דרישות המידע הקפדניות של הבנקים בעת פתיחת חשבון הבנק, הסודיות הבנקאית היא אחד היתרונות הבסיסיים של BVI. הסודיות הבנקאית יכולה להבטיח כי המידע אודות הלקוח, שכמובן ידוע לבנק, מוגן על פי חוק ב -BVI ואינו נמצא ברשם החברות בצורה פומבית וגלויה. הרמת מסך לחברה עשויה להתרחש עם החברה נמצאת תחת חקירה פלילית על ידי רשויות החוק ב BVI. אף גורם כל שהו בין אם מדובר על כוחות שיטור זרים או ממשלות זרות אינם יכולים לקבל מידע אלא אם כן הוצע צו מבית המשפט באיי הבתולה.
עבור לקוחות נראה הגיוני לפתוחלחברה חשבון בנק בו העסק ממקום או בו הנהנים בחברה גרים אבל בפועל ברוב רובם של המקרים, מיקום חשבון הבנק בחו"ל דווקא אינו קשור למיקום הנהנים של החברה. ברוב המקרים מדוברע ל חברות שפעילותן גלובלית או חברות מסבוססות אינטרנט לכן למיקום המגורים של הנהנים ובעלי השליטה בחרה אינו רלבנטי למיקום המדינה בה יפתח חשבון הבנק.
חברות זרות יכולות לבחור לפתוח את חשבונות הבנק שלהם באחד מהמרכזים הפיננסים בעולם לדוגמא בקפריסין, הונג קונג, שוויץ, אנגליה, סינגפור וכדומה. בעזרת מערכת הקשרים שלנו נוכל לסייע לך גם בהקמת החברה וגם בפתיחת חשבון הבנק בחו"ל, כל זאת ללא צורך מצדך להגיע למדינה בה נפתח את חשבון הבנק
